培养专业人才助力绿色金融风控

证券时报记者(zhě) 张艳芬 李颖超

在绿色金融业(yè)务(wù)爆发式增长下，不应
忽视的一个行业规律是，信贷风险具有滞后性(xìng)。作为培养专业人才助力绿色金融风控一项新兴(xīng)的业务，发展绿色(sè)金融所需的专(zhuān)业人才也(yě)需要大力引进与培养，从而有(yǒu)效(xiào)识别与把控绿(lǜ)色金融的潜在风险。

绿色金融业务的拓展，既需要贷前对绿色项目和企业充(chōng)分识别和(hé)评估风险；也需要(yào)做(zuò)好贷后管(guǎn)理(lǐ)，加(jiā)强资(zī)金流向的(de)监(jiān)管，防止绿色低成本资金挪作(zuò)他用。

绿色金融属于交(jiāo)叉型行业，对(duì)绿色 人才呈现环(huán)保技(jì)术、法规和金(jīn)融(róng)知识等复合型要求。随(suí)着“双碳”目(mù)标的实施，金(jīn)融机构发力绿色金融(róng)业务，对绿色(sè)人才需求巨大。从多家银(yín)行以及
一些银行理财子公司发布的2024年校园招(zhāo)聘(pìn)信
息可以发现，新招(zhāo)并培(péi)养和储备这方面的人才成为一大热(rè)门。

在绿色人才储备方面，当前多数银行并(bìng)未有更多
的披露，只有(yǒu)兴业银行在年报中有(yǒu)较为完整的披露。2023年，该行(xíng)有序推进绿色金(jīn)融(róng)“万人计划”，巩固提升绿色金融专业能力，截(jié)至(zhì)2023年年末，该行的公司绿色金融人才151人，较上年年末几(jǐ)乎增长了两倍
。

中信银行在2023年年报的绿(lǜ)色金融板(bǎn)块提到要持续强(qiáng)化(huà)人才队伍建设(shè)，“以学(xué)促干”提升(shēng)专业能(néng)力。在内控管理方面，该行表示，加(jiā)强对高碳资产(chǎn)的风险(xiǎn)识(shí)别、评估(gū)和管理；制定(dìng)储能(néng)、风电、光伏等重点行业营销指引，针对性制定金融解决方案和(hé)营销策略(lüè)；修(xiū)订绿色融资统计制度(dù)，进一步加(jiā)强绿色融(róng)资统计管理，确保绿色融资统计数(shù)据准确、真(zhēn)实、完整。

绿色专业人才队伍 的加强才能推出更契合市场的绿色金融产品和服务。正如一位外资行高管所言，得益于绿色融资成(chéng)本的(de)优惠，企业方面(miàn)已(yǐ)经越来越看重ESG（环境、社会和公司治理(lǐ)）等维度的(de)评价，也需要更多的相关专业绿色(sè)人才加入银行队(duì)伍。

“无论是股权市场还(hái)是债券市场，投资人对绿色资产的需求越来越
大，从而降(jiàng)低了相关融资成本，这带来的成本优势也吸引(yǐn)了越来越多客户选择绿色融(róng)资(zī)工具。”上述外资银行(xíng)高管表示。

除了大型企业践行绿(lǜ)色发展使命(mìng)，面对中小(xiǎo)企业的绿色金融服务也在(zài)丰富。“中小企业普遍(biàn)存在碳(tàn)排放核算难，碳减排不知该从何入手(shǒu)等(děng)问题，即便是节能减排行业的企业，往往也缺少一些(xiē)必要的(de)金融支持。”上海银行行长朱健在此(cǐ)前碳博会期间曾表示，今后该行将(jiāng)继续针对相关领域的薄弱环节，有针对性(xìng)地推出创新产品(pǐn)。

此外，借(jiè)助科技能力，推(tuī)进(jìn)科技赋能，亦是提(tí)高风(fēng)控(kòng)的手段。2023年年报显示，工商银行为(wèi)提
升ESG风险系统化管控，运用大数据技术在信贷全流程(chéng)进行(xíng)风险自动化识别及智能化管控(kòng)，支持在流程中实时获取企业ESG信息并自动进行系统风险提示。工商银行还
推(tuī)进生 物多样性金融前瞻(zhān)研究与(yǔ)风险管理，创新实施生态保护红线风控地图系统，针对贷款项目选址增加(jiā)生态保护(hù)红线判定功能(néng)并逐步纳入信贷业务(wù)全流程管理。

光(guāng)大(dà)银行年(nián)报也显示(shì)，该行加强ESG风险管理
强化绿色信(xìn)贷(dài)分类管理，搭建绿色融资标识(shí)自动化辅助识(shí)别和环境效益测算工具，上线客户系统、信贷系统(tǒng)和移动端(duān)，提(tí)升绿色信贷分类(lèi)的准确性、全面性、便捷(jié)性。

证券(quàn)时报记(jì)者 张艳芬 李颖超

在绿色金融业务爆发式(shì)增长下(xià)，不应忽视的(de)一个行业规律是，信贷风险具有滞后性。作为(wèi)一项新兴的业务，发展绿色金融所(suǒ)需的专业人才也需(xū)要大力引(yǐn)进与培养，从而有效识别(bié)与把控绿色金融的潜在(zài)风 险。

绿色金融业务的
拓(tuò)展，既需要贷前对绿色项(xiàng)目和企业(yè)充分识别和评估风险；也需要做好贷后管理，加强资金流向的监管，防止绿色低成本资(zī)金挪作他用。

绿(lǜ)色金融属于交叉型行业，对绿色人才(cái)呈现环保技术、法规和金融(róng)知识等复合型要求。随着“双碳”目标的实施，金融机(jī)构发力绿色(sè)金融业(yè)务，对绿(lǜ)色人才需求巨大。从多家银(yín)行以及一些银行理财子公司发布(bù)的2024年校园招聘信息可以发现，新招并培养和储备这方面的人才成为一大(培养专业人才助力绿色金融风控dà)热(rè)门。

在绿(lǜ)色人才储备方面，当前多数银行并未(wèi)有更多的(de)披露，只有兴业银行在年报
中有较为完整的披露。2023年，该行有序推进绿色金融“万人计划”，巩固提升绿色金融专业能(néng)力，截至(zhì)2023年年末，该行的公司绿色(sè)金(jīn)融人才151人，较上年年末几乎增 长(zhǎng)了两倍。

中信银行在2023年年报的绿(lǜ)色金融板块提到要持(chí)续强(qiáng)化人才队伍建设，“以学(xué)促干”提升专(zhuān)业能
力。在内控(kòng)管理方面，该行表示，加强对高碳资产的风险识别、评估(gū)和管理；制定储能、风电、光伏等重点行业营销(xiāo)指(zhǐ)引，针对(duì)性制定金融解决(jué)方案和(hé)营(yíng)销策略
；修(xiū)订绿色融资(zī)统(tǒng)计制度(dù)，进一步(bù)加强绿色(sè)融资统计管理，确保绿色
融资统计数(shù)据准确、真实、完整。

绿色专业(yè)人才队伍的加强才能(néng)推(tuī)出更(gèng)契合市 场的绿色金融产品和服(fú)务。正(zhèng)如一位外资行高管所言，得益于绿色融(róng)资成本的(de)优(yōu)惠，企业方面已(yǐ)经越来
越看重(zhòng)ESG（环(huán)境、社会和公司治理）等(děng)维度的评价，也需要更多的相关专业绿(lǜ)色人才加入银行队伍。

“无(wú)论是(shì)股权市(shì)场还是债券市场，投(tóu)资人(rén)对绿色资产
的需求越来越大，从而降(jiàng)低了相关融(róng)资成本(běn)，这带来的(de)成(chéng)本优势也吸引了越(yuè)来越(yuè)多客户选(xuǎn)择绿色融资工(gōng)具。”上述外资银行高管表示。

除了大(dà)型企业践行绿色
发展使命，面对中(zhōng)小企业的绿色金融服务也在丰富(fù)。“中小企业普遍存在碳排放核算难，碳减排不知该从何入手等问题，即便
是节能减排(pái)行(xíng)业的企业，往往也缺少(shǎo)一些必(bì)要的金融支(zhī)持。”上海银行行长朱健在此前碳博会期间曾表示，今后该行将继 续(xù)针对(duì)相关领域的(de)薄弱环节，有针对性地推出创新产品。

此外，借助科技能力，推进科技赋能(néng)，亦(yì)是提高风控的手段(duàn)。2023年年
报(bào)显示，工商银行为提升(shēng)ESG风险系统化管控，运用大数据技术在
信贷全流程(chéng)进(jìn)行风险自动(dòng)化识别及智能化管(guǎn)控，支持在
流程中(zhōng)实时获取企 业(yè)ESG信息并自动(dòng)进行系统风险提示。工商银行(xíng)还推进生物(wù)多样性金融前瞻研究与风险管理，创新实施生态保护红线风控地图系统，针对(duì)贷款项目选址增加生态保护(hù)红线判定功能并逐(zhú)步纳入信贷(dài)业务全流程管理。

光大银行年报也显示，该行加强ESG风险管理(lǐ)强化(huà)绿色信贷分(fēn)类管理，搭建绿色融资标识自动化辅助识别和环境效益测算工具，上线客户系统、信贷系(xì)统和移(yí)动端，提升绿色(sè)信贷分类(lèi)的准确性、全面性、便捷性。

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